5 befektetési tipp válságok időszakában
Ebben a cikkemben szeretnék bemutatni 5 olyan befektetési tippet, melyek hasznosak lehetnek különböző válságok, tőzsdei korrekciós időszakok idején. Mint ahogyan az egyik előző cikkemben még 2024 végén bemutattam, nagy valószínűséggel elképzelhető egy tőzsdei korrekció, visszaesés a 2025-ös évben. Ennek az okait, fontosabb gazdasági adatok elemzésén keresztül már bemutattam. Időközben ez a piaci korrekció be is következett.
Például az S&P 500 teljesítménye az év eleje óta:
A jelenlegi vagy ehhez hasonló turbulens időszakokban és szituációkban fontos, hogy megőrizzük a hidegvérünket. Ebben a cikkemben megosztok veled 5 fontos befektetési tippet, melyek segítségedre lehetnek válságok idején is.
De ne is vesztegessük az időt, nézzük a konkrét tippeket, amik mindenképpen a segítségedre lehetnek.
🌏 1. Befektetési tipp:
Diverzifikáljuk a befektetéseinket nemcsak válságok idején
A portfóliónk védelmének egyik legfontosabb módja a befektetéseink diverzifikálása különböző eszközosztályok között, például: részvények, kötvények, készpénz, alternatív eszközök, bitcoin, nyersanyag és tárgyi eszközök.
Fontos még megemlíteni, hogy a diverzifikáció azzal nem teljesül, ha valaki egyszerűen néhány részvénybe vagy ETF-be fektet pénzt. Főleg akkor, ha ezek a részvények egy ágazatból (mondjuk technológiai szektor) származnak. Vagy ha mondjuk ugyanabból az ajánlási forrásból származnak, mondjuk internetes csoportokból. Tehát a diverzifikáció segít csökkenteni portfóliónk általános kockázatát. Azt, hogy milyen befektetési osztályokba fektethetünk be, már bemutattam egyik előző cikkemben ITT.
A diverzifikáció jelentőségét és fontosságát pedig ITT olvashatod.
Egy további példát pedig a következő grafikon mutat be. Narancssárga színnel a részvény, bordóval a kötvény, lilával az ingatlan, kékkel a nyersanyag van jelölve.
Ha mondjuk egy ingatlanválság alakulna ki, akkor az a portfólió mindössze 10%-át érintené az, hiszen mindössze az összes pénzünk 10%-a található ingatlanbefektetésben. Ugyanakkor a többi befektetési osztály (részvény, kötvény, nyersanyag) tudja ezt a veszteséget kompenzálni, így garantálva a portfóliónk stabilitását.
🦾 2. Befektetési tipp:
Ne próbáljuk a piacot legyőzni és túlszárnyalni (market timing)
Ne higgyünk el minden, amit az interneten olvasni lehet. Fontos, hogy győződjünk meg a forrás hitelességéről. A hír, írás alá van tényekkel vagy adatokkal támasztva? A legtöbb esetben nincs. Ha hiteles forrásból szeretnél tájékozódni, és adatokkal alátámasztott cikkeket olvasni, akkor jó helyen jársz a honlapomon.
Mivel én is a konkrétumok híve vagyok, így a blogomon ilyen cikkeket olvashatsz. Ha még nem regisztráltál hírlevelemre, akkor azt itt ingyenesen megteheted.
Továbbá lényeges, hogy senki sem tudja 100%-os valószínűséggel megjósolni a piac alakulását. A market timing mint olyan, hosszú távon, a költségek levonása után nem működőképes. Nem beszélve az arra ráfordított időről, amit szintén figyelembe kell venni és be kell árazni. Ebben a cikkemben találsz kettő elemzést is, mely ezt bizonyítja.
A market timing helyett célszerű, ha egy hosszú távú befektetési stratégia kidolgozására összpontosítunk, amit a piac esésekor is konzekvensen betartunk. Hogy milyen a hozzád passzoló stratégia azt ebből a cikkemből egyszerűen meghatározhatod ITT.
🤔 3. Befektetési tipp:
Gondolkodj hosszú távon még válságok idején is
Sokan idegesek lesznek, amikor az tőzsdei árfolyamok esnek, ami elhamarkodott döntésekhez és megfontolás nélküli tranzakciókhoz, eladásokhoz vezethet. Ha viszont egy hosszú távú stratégiát követünk, akkor a tőzsdei válságok részei a befektetési időhorizontunknak. Azaz a befektetésünk hosszú időtávja alatt, több válságot is meg fogunk élni. Jobb erre így gondolni és mentálisan felkészülni rá. Viszont a válságok ugyanakkor kiváló lehetőséget is teremtenek arra, hogy a stratégiánknak megfelelően értékpapírokat kedvező áron vásároljunk.
🛡 4. Befektetési tipp:
Hozz létre egy biztonsági tartalékot
A befektetési portfóliód mellett rendelkezned kell egy biztonsági tartalékkal is, amely fedezi a váratlan kiadásokat vagy a bevételkiesést. A cél legalább három-hat hónapi tartalék létrehozása (3-6 havi nettó jövedelem), mely fedezi a váratlan kiadásokat és egy likvid, könnyen elérhető számlán van (mint például wise vagy trade republic). Lásd előző cikk 3-as pont.
👨💻 5. Befektetési tipp:
Rendszeresen nézd át és ellenőrizd befektetési stratégiádat
Rendszeres időközönként vizsgáld felül befektetési stratégiádat, és tedd fel a következő kérdéseket:
- A portfólióm jelenlegi megoszlása még mindig megfelel a céljaimnak?
- A portfólióm és annak összetétele továbbra is megfelel a kockázati profilomnak?
- Vannak esetleg olcsóbb vagy jobb befektetési szolgáltatók? Aktuális listát találsz ITT
Ha mindig figyelemmel kíséred a stratégiádat, akkor könnyebben és időben tudsz végrehajtani kiigazításokat a portfóliódon, amennyiben szükséges, és így alkalmazkodni a tőzsdei változásokhoz.
👉 Összességében a válságálló befektetési portfólió kulcsa a befektetések közötti diverzifikáció, a hosszú távú szemlélet, és az elhamarkodott, félelem alapú döntések elkerülése.
Ha követed ezeket a befektetési tippeket, akkor sikeres lehetsz válságok idején is és ezen időszak alatt is követheted pénzügyi céljaidat.
ℹ Amennyiben még további befektetési tippekről szeretnél olvasni, akkor ajánlom a figyelmedbe egyik korábbi cikkemet.
🥡 Összegzésként pedig még olvashatsz pár tippet azaz tőzsdetudás to go:
- Részvények vétele és eladása idő-és költségigényes
- A hosszabb befektetési időtáv (time) nagyobb hozamot generál, mint az időzítés (timing)
- Egy széles körű diverzifikáció növeli a biztonságot
- Csak néhány befektetőnek sikerülhet hosszú távon jobban teljesíteni a tőzsdén, mint az átlag
- A hozama a világ részvénypiacának az utóbbi 120 évben 6% volt évente
- A folytatása ennek a hozamnak semmiképpen sem garantált
- Nem minden érték pénzben mérhető (tudás, kapcsolatok, család, egészség stb.)
- A jó eredmény a folyamattól és stratégiától függ és nem a rövidtávú eredményektől
- Egyfajta mód, mely a tőzsdén mindig minden körülmény között működik, nem létezik
Forrás: Robert Velten: Kapitalstärke: Die Illusionen der Finanzbranche durchschauen und entspannter investieren – alapján
👣 Kövess facebookon is.