Biztos erre most sokan felkapják a fejüket, hogy mi más is lenne a Rolex1, mint egy társadalmi státuszt szimbolizáló luxus árucikk. De az igazság az, hogy a Rolex nem csak ez. Ebben a cikkemben szeretném bemutatni milyen másfajta, „alternatív” befektetési lehetőséget léteznek.
A klasszikus befeketítési formák mellett, mint például az értékpapír, arany vagy kötvény, léteznek más úgynevezett „alternatív” befektetési lehetőségek is. Az alternatív befektetési termékek egy széles skálát foglalnak magukba, a különböző művészeti alkotásokon át mondjuk a címben említett luxusórákig. De ezen kívül lehetőségünk nyílhat arra is, hogy befektessünk mondjuk ritka Whiskybe, legújabb Sneakerbe, exkluzív Lego szettekbe, Oldtimerekbe vagy Pokémon kártyákba. Így mindenki megtalálhatja a számára tetsző befektetési lehetőséget.
Az alternatív eszközökbe való befektetés lehetőséget nyújt portfóliónk még szélesebb felépítésére és diverzifikálására anélkül, hogy hozamunk csökkenne. A diverzifikáció az egyik legfontosabb a befektetéseink kapcsán. Azaz, hogy egy széles körű portfóliót építsünk fel, ahol megtalálhatóak különböző befektetési osztályok, ágazatok, országok, régiók, így csökkentve befektetésünk össz kockázatát. Ebben lehetnek segítségünkre az alternatív befektetések.
Fontos, hogy az alternatív befektetések nem mindenki számára ajánlatosak. Ami mindenképp előfeltétele az ebben való befektetésnek az az, hogy
- legyen egy pénzügyi vésztartalékunk, azaz 3-6 havi nettó jövedelem egy számlán (ennek kialakításához találsz további információkat korábbi blogcikkemben ITT)
- a portfóliónk alapbefektetését már kialakítottuk, melyben segítségünkre lehet az ETF konstrukció (bővebb információ a korábbi cikkemben ITT)
- érdeklődés az alternatív befektetések iránt
- és egy magasabb kockázati tűrőképesség
De most nézzük meg, hogy kifizetődő e ilyen befektetésekbe egyáltalán pénzt invesztálni. Ehhez vegyük szemügyre a három legnépszerűbb alternatív befektetési eszközt.
Előszőr nézzük a luxusórákat (Rolex, Patek, IWC, Audemars Piquet stb.). Ezek összes hozama 2017/02-től 2023/02-ig terjedő időszakban 80,6% volt, ami éves 10,4% éves hozamnak felel meg. Ugyanebben az időszakban az arany hozama „csak” 46,3% volt.
Forrás: splintinvest.com
A következő kategória a borok. Azok közül is a luxusborok mint például: Rothschild, Romanee-Conti, Ornellaia, Penfolds-Grange, stb. A luxusborok hozamának kiszámolásához az Acker Fine & Rare Wine Index szolgált. Ennek a hozama látható a lenti grafikonon az S&P 500 részvényindex hozamával összevetve. Az összehasonlítás időszaka itt is a 2007/02 és 2023/02 közötti időszak volt.
Forrás: splintinvest.com
Ahogy a grafikonon láthatjuk a Acker Fine & Rare Wine Index jóval jobban teljesített ezen időszakban, mint az S&P 500. Számszerűen: 517,7%. Míg az S&P 500 ugyanezen időszakban „csak” 254,5%-ot hozott. Így az éves hozama a luxusboroknak a fenti időszakban éves 12,1% volt.
Harmadiknak vegyük górcső alá a ritka whiskyket. Ezek összehasonlításához a Rare Whisky Apex 1000 Indexet szolgált alapul. Mely teljesítménye szintúgy az S&P 500 Indexszel lett összevetve a 2013/02-től 2023/02-ig terjedő időszakban. Ez idő alatt a Whisky Index 403,3%-os hozamot ért el az S&P 500 224,8%-os hozamával szemben. Tehát a whisky éves hozama 17,5% volt.
Forrás: splintinvest.com
Ezekből az összehasonlításokból is jól látszik, hogy alternatív befektetésekkel is lehet jó hozamot realizálni, a befektetésünk kockázatának a csökkentése mellett.
De hogyan lehet ilyen eszközökbe fektetni?
A részvények vagy ETF-k esetében ez egy egyszerű folyamat, hiszen csak egy bróker kell hozzá (lásd ajánlások), ahol ezeket egyszerűen megvásárolhatjuk. Az alternatív befektetések vétele viszont sok utána járással és nagy tőkeigénnyel jár. De van egy jó hír. Nem kell például 10-20.000 eurót összegyűjtenünk egy Rolex órára, mert léteznek már olyan szolgáltatók, ahol már egy kisebb összeggel be tudunk invesztálni ezekbe az eszközökbe. Erre egy kedvező lehetőséget nyújt a Timeless.
Ennél a cégnél (az applikáción keresztül) lehetőséged van luxus termékekbe befektetni. Van itt luxusóra, oldtimer, kosaras kártya, whisky, borok, luxustáska, pezsgő, festmények stb. Lehetőséged van már 50 eurótól arra, hogy ezen a termékeken résztulajdont szerezz. A cég foglalkozik a luxusárú biztonságos helyen (Svájcban) történő tárolásával, a termék biztosításával, piacának figyelésével és a lehető legnagyobb nyereséggel való eladásával is.
Röviden összefoglalva a következő előnyökkel rendelkezik a Timeless:
- elemzi a piacot és napi szinten figyeli az új trendeket, hogy mibe érdemes befektetni, így te időt tarkítasz meg ezzel
- alkalmaz szakértőket, akik elemzik a luxustárgyak állapotát
- megszervezi a luxustárgyak biztonságos tárolását (pl. Svájcban) és a biztosításukat is lopás vagy tűzkár esetére
- résztulajdont szerzel a luxustárgyon, amely alapján jogosult vagy a jövőbeli hozamra
- már 50 eurótól van lehetőség befektetni luxustárgyakba
- minden eszköz digitalizálva van, így minden információt megkapsz az applikációban, és látod a vagyontárgyad aktuális értékét
Tehát jól láthatjuk, hogy Timelessnél való befektetés mennyi időt és költséget spórol meg nekünk. Szeretnéd egy bónusszal indítani az első befektetésed alternatív eszközökbe?
Ezen a linken ingyenesen tudsz regisztrálni és ezért cserébe egy 20 eurós bónuszt kapsz ajándékba.
Ingyenes hírlevél regisztáció és eKönyv letöltés azonnal.
- https://www.rolex.com/de
↩︎