Aranystandard, aranyfedezetű valuta és annak a megszűnése. Tudod mi történt 1971-ben?
Tudod milyen hatásai voltak és vannak az aranystandard megszűnésének? Észlelted már, hogy évek óta minden drágább lesz, hiába állítják elő hatékonyabban azt? Tudod miért van állandóan jelen az infláció az életünkben? Minden mindennel összefügg. Mindennek a kiindulópontja a jelenlegi pénzügyi rendszerünk, azaz az aranystandard megszűnése.
⚙️ JELENLEGI PÉNZÜGYI RENDSZERÜNK
A jelenlegi pénzügyi rendszerünk nem áll szilárd alapokon, hiszen nincs mögötte semmilyen fedezet sem. A mostani rendszerünk éppen az ellenkezője az 1971 előtti rendszernek, másnéven aranystandardnak, mely egy nyersanyaggal fedezett pénzügyi rendszer volt. Ekkor ugyanis az arany árfolyama fixálva volt a dollár árfolyamához.
1971.08.15-én az amerikai elnök Richard Nixon „átmenetileg” feloldotta ezt az aranystandard rendszert (mely azóta se került visszaállításra). Ezen bejelentés előtt a külföldi központi bankok át tudták váltani az amerikai dollár tartalékukat egy fix 35 USD pro uncia arany árfolyamon. Erre pedig a Bretton-Woods rendszernek köszönhetően volt lehetőségük. Ez a lehetőség, azaz a dollár fix árfolyamon aranyra történő átválthatósága lett feloldva 1971-ben.
Az ok az egyértelmű. Az Amerika Egyesült Államoknak kiapadtak a pénzügyi forrásai és nem tudták tovább finanszírozni a vietnámi háborút (1955-1975). Ez a hosszan eltartó háború ahhoz vezetett, hogy a külföldi országok elkezdtek kételkedni az aranystandardban (és az USA fizetőképességében) és annak fenntarthatóságában, ezért kérvényezni kezdték a kiszállítását az aranytartalékuknak, mely az USA-ban volt tárolva. Ebben az időben kezdett növekedni az amerikai jegybank által kibocsájtott dollár mennyisége, amivel szemben az arany mennyisége nem növekedett arányosan. Így Nixonnak nem marad más lehetősége, mint a standard-ot feloldani, és pénzt nyomtatni a háború befejezéséhez.
Innentől számítjuk a mostani pénzügyi rendszerünk kezdetét. Véget ért egy fix és erős pénzügyi rendszer, mely egy erős nyersanyagra épült és elkezdőtött a mostani rendszer, mely mögött semmilyen nyersanyag sincs, és amely hitelekre épül azaz egy hitelrendszer. Innentől kezdet drasztikusan megnőni a forgalomban lévő pénzmennyiség.
A következőkben összeszedtem pár lényeges változást, mely ehhez az évhez (1971), azaz az aranystandard feloldásához köthető. A tények és adatok meghökkentőek. Érdemes mindenképpen elolvasnod. A teljes listát itt találod.
💴 VALUTÁK ARANYBAN MÉRT ÉRTÉKE
1971 után az arany értékéhez képest minden valuta veszített értékéből, köszönhetően a „pénz nyomtatásnak”. Egyre több pénz került kibocsájtásra, ami a forgalomban lévő pénz mennyiségét megnövelte, így vezetve a folyamatos értékvesztéshez. Tudod mennyit veszített konkrétan a magyar forint csak az utóbbi évben az értékéből? Mint tippelnél, talán 10% vagy 20%, esetleg 40%? Részletek itt.
💲 FOGYASZTÓI ÁRAK VÁLTOZÁSA
Az előző pont függvényében nem meglepő, hogy a pénznyomtatásnak az is a hosszú távú hatása lett, hogy megdrágultak az élelmiszerek. Jól látható a grafikonon, hogy 1775 és 1971-es időszakban az fogyasztási cikkek ára egy állandó szinten volt, kisebb kilengésekkel. A világháborúk alatt is! Majd a z aranystandard megszűnése után ezen árak ugrásszerűen kilőttek. Így már a fogyasztási cikkek 10-szer többe kerülnek, mint amennyibe kerültek 1971-ben. 😱 Igazából a technikai fejlődésnek köszönhetően, az áraknak nem drágulniuk kellene hanem olcsóbbnak kellene lennie (ez így is volt a múltban, például az ipari forradalom idején is). Ezt már részletesen bemutattam előző cikkemben.
Tehát igazából az egyértelmű magyarázata, oka ennek a ténynek a pénzmennyiség növelése, azaz a pénz nyomtatása.
🏡 AMERIKAI INGATLANÁRAK
A dinamika ebben az esetben is szembetűnő és jól látható. Az aranystandard feloldása után egészen máig az ingatlanárak kb. 20-szor drágábbak lettek. 😱 Másként fogalmazva: az amerikai dollár 1971-től jelentősen vesztett értékéből az ingatlanokkal szemben.
🏭 EGY FŐRE JUTÓ ENERGIAFOGYASZTÁS
A világszintű energiafogyasztás közvetlenül az aranystandard megszűnése óta stagnálásnak indult.
🥡 TÁPLÁLKOZÁSI VÁLTOZÁSOK
Jól látható, hogy az aranystandard megszűnésével jelentősen változtak az amerikaiak táplálkozási szokásai is. Konkrétan olcsóbb alternatívákra tértek át az amerikai fogyasztók. Ez egyértelműen a már fent bemutatott fogyasztási, élelmiszer árak drasztikus drágulásához köthető.
💼 ÁTLAGKERESET VS. ÁTLAGOS INGATLANÁRAK
Az átlagos ingatlanárak 1971 óta drasztikusan megnőttek (kék és sárga színnel). Ezzel szemben viszont a háztartások átlagkeresete nem. Így az olló, azaz a különbség a két érték között drasztikussá vált. Azaz míg 1960-ban az ingatlanárak és a keresetek szinte együtt mozogtak, az ez utáni időszakban ez a trend teljesen megváltozott és a lakásárak elszálltak. Ezzel magyarázható az is, hogy manapság egy fiatal párnak, háztartásnak egy lakás vagy ház önerőből egyáltalán, és lassan hitelből sem teljesíthető.
📈 RÉSZVÉNYPIAC (S&P 500) VS. FIZETÉSEK
Ha az egyik jelentős amerikai részvényindexet vizsgáljuk meg, azaz annak arányát a fizetésekhez, akkor szintén hasonló trendet figyelhetünk meg, mint jó pár másik esetben is. 1971 után ez az arány érték drasztikusan megnőtt, úgy hogy előtte 100 éven keresztül konstans azaz állandó volt. 😱 Azaz 1971 után drasztikusan több munkaóra szükséges az index egy egységének a megvételéhez.
🧱 ARANY ÁRFOLYAMA VS. ARANYTARTALÉK
Amióta a dollár már nem egy fix árfolyamon, 35 USD, váltható aranyra (1 uncia), az arany árfolyama drasztikus megemelkedett. Manapság 50-szer annyi dollárra van szükségünk, egy uncia arany megvételéhez 😱 (lásd az aktuális arany ára).
Cikkem arról, meddig emelkedhet az arany ára, itt olvasható.
✍️ ÖSSZEGZÉS
A fent bemutatott adatok alapján (a teljesség igénye nélkül, a forrás honlapon ennél 3-szor több adat található) megállapítható, hogy egy „kemény“ azaz valamilyen nyersanyaggal alátámasztott pénz, amelynek forgalomban lévő mennyisége központilag nem bővíthető, „manipulálható” (pénz nyomtatás), egy jobb világot garantált. Az 1971-es aranystandard hatályon kívül helyezése óta világszintű drágulás figyelhető meg. Ezért érdemes a befektetéseink kapcsán elgondolkodni, milyen eszközökben tartjuk a pénzünket. Például van-e portfóliónkban:
🕰 Alternatív befektetés: részletek
Amennyiben még ilyenek nem találhatóak a portfóliónkban, érdemes a korábbi cikkeimben ezen befektetési osztályoknak utána olvasni, és a befektetési stratégiánkat ennek függvényében módosítani. Így védekezve az inflációtól és a pénzünk reálértékének a romlásától.
👉 Figyelmedbe ajánlom továbbá a már megjelent e-könyveimet is 📚 (ITT és ITT), melyekkel egy jól diverzifikált világportfólió alakítható ki.
✉ Megrendelés e-mailben: info@aranybika.com
👣 Kövess facebookon is.