Mint ahogy az előző cikkemben ígértem, ebben cikkemben egy konkrét MSCI World ETF-et fogok bemutatni, ami az iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc). Ezt a befektetési alapot teljesítménye, földrajzi és ágazati megoszlása alapján elemeztem.

Földrajzi megoszlása az MSCI World ETF-nek:

Az ETF a cikk írásának pillanatában 23 ország vállalatait foglalta magába. Legnagyobb arányban az USA képviselteti magát az ETF-ben a nemzetközi gazdaságban betöltött szerepe miatt (64,83%). Az USA-át követik olyan európai országok, mint Nagy-Britannia 4,78%-kal, Svájc 3,31%-kal, Franciaország 3,29%-kal és Németország 2,39%-kal. De olyan kisebb európai országok is képviseltetik magukat az ETF-ben, mint például Ausztria, Írország vagy Belgium. A harmadik legnagyobb földrajzi régió az indexben az ázsiai és csendes óceáni kontinens. Japán 6,12%, Ausztrália 2,20%, majd Hongkong és Szingapúr jön.

Adatok: 2023.05.01, https://www.justetf.com/de/etf-profile.html?isin=IE00B4L5Y983#exposure

Múltbéli teljesítménye az MSCI World ETF-nek:

Ezen ETF teljesítménye az elemzett időszakban, 2009.09.25 – 2023.04.28 között, több mint 300% volt, mint ahogy azt a következő grafikonon is jól látható.

Hogy jobban érthető legyen mit is jelent az a 300%-os hozam nézzünk egy konkrét példát. Ha mondjuk 2009.09.25-én 1.000 eurót fektettünk volna be a fenti ETF-be és 2023.04.28-án eladtuk volna az ETF-et, akkor lenne 3.177,90 euró nyereségünk, tehát összesen +317,79% hozam. Amit, ha lebontunk éves szintre, akkor ez megfelel egy 11,10% euró hozammal!

Most vessük össze ezt a teljesítményt más befektetési formával is. Vegyünk egy fix kamatozású befektetést, ami lehet mondjuk euróban lekötött betét vagy napi kamatozású számlapénz. A következő grafikon ennek a kettő befektetésnek a hozamát hasonlítja össze, vagyis az iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) teljesítményét egy fix 5%-os euró kamatozású befektetés teljesítményével. A grafikon magáért beszél, jól látható hosszútávon a két befektetés közötti jelentős különbség.

Ágazati megoszlása az MSCI World ETF-nek:

Az egyes földrajzi régiók esetében a különböző gazdasági ágazatok eltérő mértékben dominálnak. Összességében a legnagyobb részt a technológiai ágazat teszi ki 22%-kal, melyet követ az egészségügy és a pénzügyi szektor 13%-kal. Ezen kívül még olyan szektorok is képviseltetik magukat az indexben, mint az alapvető és nem alapvető fogyasztási cikkek, ipar, telekommunikáció és energia.

Ha megnézzük közelebbről milyen cégek állnak konkrétan ezen ágazatok mögött akkor például a technológia ágazat esetében olyan világméretű cégeket találunk, mint az Apple (4,5%), Microsoft (3,39%), Amazon (1,66%), Nvidia (1,10%), Tesla (1,06%) és Alphabet 1,03% (a google anyacége).

Összesen a cikk írásának pillanatában 1.514 vállalat részvényei voltak megtalálhatóak az ETF-ben.

Tehát az ETF-ben nagy számú részvény, sokféle régiókból található. Ezt azt is jelenti, hogy az eltérő részvények eltérő valutákban vannak jegyezve.

Így az eltérő valuták mindenkori átváltási árfolyama is hatással van az ETF hozamára. Ezt nevezzük valuta kockázatnak, amit már pár mondatban érintettünk az előnyök / hátrányok résznél. Például az euró dollár árfolyamváltozás, hisz ez az ETF legnagyobb részben Amerikában, dollárban fektet be, viszont az árfolyama euróban kerül meghatározásra. Azaz, ha például emelkednek az amerikai részvények értékei, de eközben a dollár az euróval szemben veszít az értékéből, akkor a befektetők valamennyivel kisebb hozamot fognak kapni euróban. Az átváltási árfolyamok változása ugyanakkor lehetőséget nyújt egy magasabb hozam elérésére is, amennyiben a dollár erősödik az euróval szemben.

Az ETF konkrét összetétele, azaz milyen részvények kerülnek bele az ETF-be, előre meghatározott kritériumok alapján történik. Ez a kritérium az elemzett ETF esetében a cégek piaci részesedése és régiókban betöltött szerepe alapján történik. Az árfolyama egy fix matematikai egyenlet alapján percenként egyszer kerül meghatározásra. Mégpedig úgy, hogy az indexben lévő részvények árfolyamai egy meghatározott arány szerint folynak bele az ETF árfolyamába.

Az ETF árfolyamváltozásának az oka lehet az is, hogy a benne lévő részvények átlagárfolyama esik vagy emelkedik. Tehát egy részvény árfolyamának jelentős beesése vagy egy adott ország gazdasági visszaesése, összességében csak korlátozott hatással lesz az index árfolyamára.

Összegzés

Összegzésként megállapíthatjuk, hogy ha a célod a tőke felépítés, akkor egy MSCI World ETF kitűnő választás lehet számodra. Hiszen csupán egyetlen ETF-fel egy széles piaci szegmenst (ágazatok, országok, valuták, gazdaságok) tudsz lefedni világszinten. Továbbá mivel az index összetétele folyamatosan az eredetileg lefektetett kritériumokhoz igazodik, nincs szükség arra, hogy a portfóliódat időközönként újra egyensúlyozd (Rebalancing).  Így lehetőséged nyílik arra, hogy egy MSCI World ETF-fel a világ piaci hozamát realizálhasd. Továbbá, ha ETF-be fektetsz akkor azt kedvező feltételek mellett tudod megtenni (kulcsszó TER).

Természetesen egy ETF nem elég egy diverzifikált világportfólió kialakításához. Ha szeretnél egy ilyen portfóliót szeretnél kialakítani ETF-ek segítségével keress bizalommal. Hamarosan megjelenik ETF adatbankom, mely segítségedre lesz, hogy felépíts egy diverzifikált világportfóliót.

Hogy hol tudsz kedvező értékpapírszámlát nyitni az első befeketésedhez, azt az ajánlások rovatban találod ITT. 

Ingyenes hírlevél regisztáció és eKönyv letöltés azonnal.

Iratkozz fel hírlevelemre és likeold a facebook oldalam, hogy nem marad le semmi újdonságról se.